問17 2024年1月実技(資産設計)
問17 問題文
FPの最上さんは、有馬家のバランスシートを作成した。下表の空欄(ア)にあてはまる金額として、正しいものはどれか。なお、<設例>に記載のあるデータに基づいて解答することとする。
<有馬家のバランスシート> (単位:万円)
1.2,345(万円)
2.6,005(万円)
3.6,245(万円)
問17 解答・解説
個人のバランスシートに関する問題です。
純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。
<資産の部>
普通預金 :370万円
定期預金 :800万円
財形年金貯蓄 :280万円
投資信託 :450万円
上場株式 :320万円
生命保険 :125万円
不動産(マンション):3,900万円
⇒総資産額:370万円+800万円+280万円+450万円+320万円+125万円+3,900万円=6,245万円
<負債の部>
住宅ローン:240万円
⇒総負債額:240万円
従って純資産額=6,245万円−240万円=6,005万円
よって正解は、2
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