問3 2022年5月実技(資産設計)

問3 問題文と解答・解説

問3 問題文

下記<資料>は、MXファンドの販売用資料(一部抜粋)である。この投資信託に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

<資料>
販売用資料 2022.04
[MXファンド]
(毎月分配型)
追加型投信/内外/資産複合

複数の資産(債券、株式、REIT)に分散投資し、信託財産の成長と安定した収益の確保をめざして運用を行います。
(省略)

《ファンドに係る費用・税金》
購入時手数料:3.3%(税込)
運用管理費用(信託報酬):純資産総額に対し年率1.19%(税込)
信託財産留保額:ありません。
税金:(省略)

(省略)

1.MXファンドは、NISA(少額投資非課税制度)口座で購入することができる。

2.MXファンドは、運用状況によっては収益分配金が支払われないこともある。

3.MXファンドを購入する際、投資家が支払う購入代金は 「基準価額(1万口当たり)/1万口×購入口数+購入時手数料(税込)+運用管理費用(信託報酬)(税込)」である。

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問3 解答・解説

投資信託に関する問題です。

1.は、適切。NISAは、国内外の上場株式・株式投信・ETF・REIT等が対象で、国債や公社債・公社債投資信託は対象外ですが、株式やREITと債券を組み合わせたバランス型の投資信託はNISAの対象となります。

2.は、適切。「毎月決算(分配)型」のファンドは、決算の結果、運用状況によっては分配金が変更されたり、支払われない場合もあります

3.は、不適切。運用管理費用(信託報酬)は、投資信託の保有期間中、運用・管理の対価として信託財産から差し引かれる費用です。このため、購入時には投信信託自体の代金である{基準価額(1万口当たり)/1万口}×購入口数+購入時手数料 を支払います。

よって正解は、3

問2              問4

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