問3 2022年5月実技（資産設計）
問3 問題文
下記＜資料＞は、ＭＸファンドの販売用資料（一部抜粋）である。この投資信託に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
＜資料＞
販売用資料 ２０２２．０４
［ＭＸファンド］
（毎月分配型）
追加型投信／内外／資産複合
複数の資産（債券、株式、ＲＥＩＴ）に分散投資し、信託財産の成長と安定した収益の確保をめざして運用を行います。
（省略）
《ファンドに係る費用・税金》
購入時手数料：３.３％（税込）
運用管理費用（信託報酬）：純資産総額に対し年率１.１９％（税込）
信託財産留保額：ありません。
税金：（省略）
（省略）
１．ＭＸファンドは、ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）口座で購入することができる。
２．ＭＸファンドは、運用状況によっては収益分配金が支払われないこともある。
３．ＭＸファンドを購入する際、投資家が支払う購入代金は 「基準価額(１万口当たり)／１万口×購入口数＋購入時手数料（税込）＋運用管理費用（信託報酬）（税込）」である。
問3 解答・解説
投資信託に関する問題です。
１．は、適切。NISAは、国内外の上場株式・株式投信・ETF・REIT等が対象で、国債や公社債・公社債投資信託は対象外ですが、株式やREITと債券を組み合わせたバランス型の投資信託はNISAの対象となります。
２．は、適切。「毎月決算（分配）型」のファンドは、決算の結果、運用状況によっては分配金が変更されたり、支払われない場合もあります。
３．は、不適切。運用管理費用（信託報酬）は、投資信託の保有期間中、運用・管理の対価として信託財産から差し引かれる費用です。このため、購入時には投信信託自体の代金である{基準価額(１万口当たり)／１万口}×購入口数＋購入時手数料 を支払います。
よって正解は、３
問2
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