第5問 2022年5月実技(保険顧客)

第5問 設例と資料

第5問 設例

Aさん(73歳)は、X市内の自宅で妻Bさん(72歳)との2人暮らしである。
Aさんには、2人の子がいる。X市内の企業に勤務する二男Dさん(43歳)は、妻および孫Eさん(9歳)の3人で賃貸マンションに住んでいる。一方、長男Cさん(45歳)は、県外で働いており、X市に戻る予定はない。
Aさんは、普段から身の回りの世話をしてくれる二男Dさんに対して、生活資金や孫の学費等について面倒を見てやりたいと思っており、現金の贈与を検討している。また、長男Cさんと二男Dさんの関係は悪くないものの、Aさんは、自身の相続が起こった際に遺産分割で争いが生じるのではないかと心配している。

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第5問 資料

<Aさんの親族関係図>


<Aさんが加入している一時払終身保険の内容>
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡保険金受取人: 妻Bさん
死亡保険金額  : 2,000万円

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問12             問13

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