3級FP過去問解説 問5 2021年9月実技（個人資産）

次に、Ｍさんは、つみたてＮＩＳＡについてアドバイスした。ＭさんのＡさんに対するアドバイスとして、次のうち最も不適切なものはどれか。

1)　「つみたてＮＩＳＡの年間の非課税投資枠は40万円です。毎年の非課税投資枠の未使用分を翌年以降に繰り越すことはできません」

2)　「つみたてＮＩＳＡを利用した買付けは、累積投資契約に基づき、対象銘柄を指定したうえで、定期かつ継続的な買付けを行う方法に限られています。１度に40万円分をまとめて買い付けることはできません」

3)　「つみたてＮＩＳＡ勘定に受け入れることができる商品は、一定の要件を満たす国内株式を投資対象とするインデックス型の公募株式投資信託に限られています。つみたてＮＩＳＡの対象商品に海外株式を投資対象とする投資信託はありません」

つみたてNISAの非課税枠・購入方法・投資対象に関する問題です。

1)は、適切。つみたてNISA口座の利用限度額（非課税枠）は一人年間40万円までですが、つみたてNISA口座の利用限度額（非課税枠）のうち、未使用分の翌年への繰り越しはできません。

2)は、適切。つみたてNISAは、「つみたて」という名前の通り、購入方法は定期的かつ継続的な買付け（積立）に限られます（累積投資契約）。

3)は、不適切。つみたてNISAは、一定の要件を満たす株式投信・ETFが対象ですが、投資対象地域については国内に限定されておらず、海外を投資対象地域とする投信・ETFも対象です。

よって正解は、３

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