問3 2020年1月実技(資産設計)
問3 問題文
下記は、NISA(少額投資非課税制度)およびつみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)についてまとめた表である。下表の空欄(ア)〜(ウ)に入る語句として、最も適切なものはどれか。
1.空欄(ア):「同時に」
2.空欄(イ):「40万円」
3.空欄(ウ):「10年間」
問3 解答・解説
一般NISA・つみたてNISAに関する問題です。
つみたてNISAと一般NISAは、同一年内での併用はできません。
つみたてNISA口座の利用限度額(非課税枠)は一人年間40万円で、「つみたて」という名前の通り、購入方法は定期的かつ継続的な買付け(積立)に限られます(累積投資契約)。
また、つみたてNISA口座における配当金や譲渡益は、最長20年間、非課税です。
よって正解は、2
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