問6 2019年5月実技(個人資産)

問6 問題文と解答・解説

問6 問題文

Aさんが、《設例》の条件で、50,000米ドルを外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取った場合における元利金の合計額として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、税金等は考慮しないものとする。

1) 5,577,750円

2) 5,628,000円

3) 5,678,250円

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問6 解答・解説

外貨預金の利回りに関する問題です。

5万米ドルの定期預金で、利息は年率0.5%で、1年満期ですから、
満期時の利息=50,000米ドル×0.5%=250米ドル です。

従って、米ドル建ての元利合計は、50,000米ドル+250米ドル=50,250米ドル です。

満期時のレートは、TTB1米ドル111円ですから、
円転後の元利合計額=50,250米ドル×111円=5,577,750円

なお、顧客が円を外貨に換える際の為替レートはTTSで、顧客が外貨を円に換える際の為替レートがTTBです。
TTS…「顧客が円売り」もしくは「銀行が外貨売り」ですので、「売り」=Sell
TTB…「顧客が円買い」もしくは「銀行が外貨買い」ですので、「買い」=Buy

よって正解は、1

問5             第3問

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