第2問 2019年1月実技（保険顧客）
第2問 設例
個人事業主であるＡさん（49歳）は、妻Ｂさん（47歳）、長男Ｃさん（22歳・大学４年生）および長女Ｄさん（20歳・大学２年生）の４人で自宅兼オフィスに居住している。Ａさんは、子どもの教育費にめどがついたこともあり、老後の生活資金の準備を始めたいと考えている。
そこで、Ａさんは懇意にしているファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。なお、Ａさんの現在の収入および資産状況に関する資料等は、以下のとおりである。
第2問 資料
＜Ａさんの現在の収入および資産状況に関する資料＞
収入金額 ：800万円（Ａさんは70歳まで働きたいと考えている）
現在の貯蓄額：1,000万円
※Ａさんおよび妻Ｂさんともに、20歳から現在まで国民年金に第１号被保険者として加入し、保険料の未納期間や免除期間はない。
＜Ａさんが現在加入している生命保険の契約内容＞
(1)終身保険（60歳払込満了、特約付加なし）
契約年月日：平成２年５月１日
月払保険料（口座振替）：11,340円
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん／死亡保険金受取人：妻Ｂさん
(2)定期保険特約付終身保険（60歳払込満了）
契約年月日：平成12年６月１日
月払保険料（口座振替）：23,740円
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん／死亡保険金受取人：妻Ｂさん
※平成22年６月１日、特約を更新している。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問3
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