問17 2017年9月実技(資産設計)

問17 問題文と解答・解説

問17 問題文

宏光さんは、今後15年間で毎年20万円ずつ積立貯蓄をして、長男の風磨さんの教育資金を準備したいと考えている。積立期間中に年利2%で複利運用できるものとした場合、15年後の合計額として、正しいものはどれか。なお、下記<資料>の3つの係数の中から最も適切な係数を選択して計算し、解答に当たっては、千円未満を四捨五入すること。また、税金や記載のない事項については一切考慮しないこととする。

<資料:係数早見表(15年・年利2.0%)>
終価係数  : 1.346
年金終価係数:17.293
年金現価係数:12.849
※記載されている数値は正しいものとする。

1. 4,038,000円

2. 3,459,000円

3. 2,570,000円

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問17 解答・解説

各種係数に関する問題です。

毎年20万円を積み立てながら年利2%で複利運用した場合、15年後に合計でいくらになるか?ということですから、これを計算式に表すと、
毎年の積立額×年金終価係数=将来の積立額合計
年金終価係数は、一定期間一定の利率で毎年一定額を積み立てて複利運用したとき、将来いくらになるかを計算するときに使います。

よって、
20万円×17.293=345.86万円 ⇒3,459,000円(千円未満四捨五入)

従って正解は、2.3,459,000円

問16              問18

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