問16 2017年9月実技(資産設計)

問16 問題文と解答・解説

問16 問題文

FPの宇野さんは、資金計画のとおりマンションを購入した後の大垣家のバランスシートを試算してみた。下記の空欄(ア)にあてはまる金額として、正しいものはどれか。なお、<設例>に記載のあるデータに基づいて解答することとし、<設例>に記載のないデータについては一切考慮しないこととする。

<大垣家の(マンション購入後の)バランスシート> (単位:万円)


1. 610(万円)

2. 710(万円)

3. 810(万円)

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問16 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。

純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。
ただし、本問は「マンション購入後」のバランスシートですので、財形貯蓄250万円と、定期預金250万円のうち150万円はマンションの頭金となり、定期預金は100万円に、また資産としてのマンションと負債としての住宅ローンが追加されます。

<資産の部>
普通預金      :90万円
定期預金      :250万円 ⇒ 100万円(150万円はマンションの頭金)
財形住宅貯蓄    :250万円 ⇒ 0円(250万円全額がマンションの頭金)
生命保険      :20万円
不動産(マンション):2,200万円
⇒総資産額:90万円+100万円+0円+20万円+2,200万円=2,410万円

<負債の部>
住宅ローン:1,700万円
⇒総負債額:1,700万円

従って純資産額=2,410万円−1,700万円=710万円

よって正解は、2.710(万円)

問16-20              問17

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