第2問 2016年5月実技(保険顧客)

第2問 問題文と解答・解説

第2問 問題文

会社員のAさん(33歳)は、妻Bさん(29歳)および長男Cさん(0歳)との3人暮らしである。長男Cさんは、平成28年4月10日に生まれた。
Aさんは、長男Cさんの誕生を機に、将来の教育資金の準備を目的に加入を検討している学資(こども)保険について、懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。
なお、Aさんが加入を検討している学資(こども)保険の概要は、以下の<資料>のとおりである。

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第2問 資料

<資料>Aさんが加入を検討している学資(こども)保険(告知扱い)
保険の種類       : 無配当学資(こども)保険(連生保険)
契約者(=保険料負担者): Aさん(Aさん死亡後の承継契約者は妻Bさん)
被保険者        : 長男Cさん
保険期間        : 21歳満期
保険料払込期間     : 18歳満了
学資年金開始年齢    : 18歳
基準保険金額      : 50万円
払込保険料累計額(1) :187万9,200円
受取総額(2)     :200万円( 18歳から21歳までの4年間、毎年50万円が学資年金として支払われる)
受取率((2)÷(1)×100) :106.4%(小数点第2位以下切捨て)
月払保険料(口座振替) :8,700円

・基準保険金額が70万円以上の場合、高額割引制度が適用される。
・保険料払込期間は、「5年」「10年」「学資年金開始時」から選択できる。
・契約者が死亡・高度障害状態となった場合、以後の保険料払込が免除される。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問3             問4

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