第2問 2015年10月実技(保険顧客)

第2問 問題文と解答・解説

第2問 問題文

個人事業主であるAさん(45歳)は、妻Bさん(44歳)と長男Cさん(14歳・中学2年生)の3人で賃貸マンションに居住している。最近、多くの同業者が老後の生活資金の準備をしていることを知り、Aさん自身も老後の生活資金の準備について検討したいと考えている。また、現在加入している一時払養老保険が満期を迎えることもあり、生命保険の見直しについても検討したいと思っている。そこで、Aさんは懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。
なお、Aさんの現在の収入および資産状況に関する資料等は、以下のとおりである。

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第2問 資料

<Aさんの現在の収入および資産状況に関する資料>
収入金額  : 700万円(Aさんは70歳になるまで働く予定)
現在の貯蓄額: 450万円
※Aさんおよび妻Bさんともに、20歳から現在まで第1号被保険者として国民年金に加入し、保険料の未納期間や免除期間はない。

<Aさんが加入している生命保険の契約内容>
(1) 終身保険(60歳払込満了、特約付加なし)
契約年月       :平成3年9月
契約者(=保険料負担者)および被保険者:Aさん
死亡保険金受取人   :妻Bさん
死亡保険金額     :1,000万円
月払保険料(口座振替):11,620円

(2) 一時払養老保険(保険期間10年)
契約年月    : 平成17年11月
契約者(=保険料負担者)および被保険者 : Aさん
満期保険金受取人: Aさん
死亡保険金受取人: 妻Bさん
満期保険金額および死亡保険金額: 215万円
一時払保険料  :200万円

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問3             問4

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