問15 2014年9月実技(資産設計)

問15 問題文と解答・解説

問15 問題文

FPの景浦さんは、岡田家の平成26年9月1日時点のバランスシートを作成した。下表の空欄(ア)にあてはまる金額として、正しいものはどれか。なお、<設例>に記載のあるデータに基づいて解答することとし、<設例>に記載のないデータについては一切考慮しないこととする。

<岡田家のバランスシート>      (単位:万円)


1.6,355(万円)

2.6,820(万円)

3.7,285(万円)

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問15 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。

純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。

<資産の部>
普通預金      :400万円
定期預金      :1,800万円
財形年金      :420万円
個人向け国債    :200万円
上場株式      :470万円
生命保険      :430万円
不動産(マンション):2,900万円
その他動産等    :200万円
⇒総資産額:400万円+1,800万円+420万円+200万円+470万円+430万円+2,900万円+200万円=6,820万円

<負債の部>
住宅ローン :400万円
自動車ローン:65万円
⇒総負債額:400万円+65万円=465万円

従って純資産額=6,820万円−465万円=6355万円

よって正解は、1. 6,355(万円)

問15-20(資料)              問16

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