第4問 2014年9月実技(保険顧客)

第4問 問題文と解答・解説

第4問 問題文

会社員のAさんは,妻Bさん,長男Cさんおよび長女Dさんとの4人家族である。Aさんは,住宅ローンを利用して平成26年6月に新築の戸建住宅を取得し,同月中に入居した。
また,Aさんは,平成26年4月に,加入していた一時払変額個人年金保険の解約返戻金を受け取った。 なお,Aさんは,老後の生活資金を準備するため,確定拠出年金の個人型年金に加入し,掛金を支払っている。
Aさんの平成26年分の収入等に関する資料等は,以下のとおりである。

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第4問 資料

<Aさんの家族構成>
・Aさん (42歳)  : 会社員
・妻Bさん (40歳) : 平成26年中に,パートにより給与収入120万円を得ている。
・長男Cさん(17歳) : 高校生。平成26年中の収入はない。
・長女Dさん(15歳) : 中学生。平成26年中の収入はない。

<Aさんの平成26年分の給与所得の金額に関する資料>
給与所得の金額 : 875万円

<Aさんが平成26年4月に解約した一時払変額個人年金保険に関する資料>
・保険の種類   : 一時払変額個人年金保険
・契約年月日   : 平成15年8月1日
・契約者(=保険料負担者) : Aさん
・解約返戻金額  : 600万円
・正味払込保険料 : 500万円

<Aさんが利用した住宅ローンに関する資料>
・借入年月日 : 平成26年6月1日
・平成26年12月末の借入金残高 : 3,800万円
※住宅借入金等特別控除の適用要件は,すべて満たしているものとする。

<Aさんが平成26年中に支払った確定拠出年金の個人型年金の掛金に関する資料>
掛金総額 : 12万円

※妻Bさん,長男Cさんおよび長女Dさんは,Aさんと同居し,生計を一にしている。
※家族は,いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※家族の年齢は,いずれも平成26年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

問9             問10

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