3級FP過去問解説 第4問 2014年9月実技（保険顧客）

会社員のＡさんは，妻Ｂさん，長男Ｃさんおよび長女Ｄさんとの４人家族である。Ａさんは，住宅ローンを利用して平成26年６月に新築の戸建住宅を取得し，同月中に入居した。
また，Ａさんは，平成26年４月に，加入していた一時払変額個人年金保険の解約返戻金を受け取った。 なお，Ａさんは，老後の生活資金を準備するため，確定拠出年金の個人型年金に加入し，掛金を支払っている。
Ａさんの平成26年分の収入等に関する資料等は，以下のとおりである。

＜Ａさんの家族構成＞
・Ａさん （42歳）　　： 会社員
・妻Ｂさん （40歳）　： 平成26年中に，パートにより給与収入120万円を得ている。
・長男Ｃさん（17歳） ： 高校生。平成26年中の収入はない。
・長女Ｄさん（15歳） ： 中学生。平成26年中の収入はない。

＜Ａさんの平成26年分の給与所得の金額に関する資料＞
給与所得の金額 ： 875万円

＜Ａさんが平成26年４月に解約した一時払変額個人年金保険に関する資料＞
・保険の種類　　 ： 一時払変額個人年金保険
・契約年月日　　 ： 平成15年８月１日
・契約者（＝保険料負担者） ： Ａさん
・解約返戻金額　 ： 600万円
・正味払込保険料 ： 500万円

＜Ａさんが利用した住宅ローンに関する資料＞
・借入年月日 ： 平成26年６月１日
・平成26年12月末の借入金残高 ： 3,800万円
※住宅借入金等特別控除の適用要件は，すべて満たしているものとする。

＜Ａさんが平成26年中に支払った確定拠出年金の個人型年金の掛金に関する資料＞
掛金総額 ： 12万円

※妻Ｂさん，長男Ｃさんおよび長女Ｄさんは，Ａさんと同居し，生計を一にしている。
※家族は，いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※家族の年齢は，いずれも平成26年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず，各問に従うこと。

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