第2問 2014年5月実技(保険顧客)

第2問 問題文と解答・解説

第2問 問題文

商社に勤務するAさん(55歳)は,専業主婦である妻Bさん(54歳)との2人暮らしであり,子どもはいない。Aさんは,スポーツ用品店を営む実父が高齢のため,平成26年5月末日付で早期退職制度を利用して商社を退職し,家業を継いで個人事業主になる予定である。
Aさんは,退職にあたって,これまで加入していた健康保険が退職後はどのように変わるのか,個人事業主としてどのようなリスクに備える必要があるのかなどを知りたいと思っている。
また,先日,銀行を訪ねた際,窓口の担当者に退職金の運用について相談したところ,一時払終身保険を勧められた。
そこで,Aさんは,懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。Aさんが銀行から勧められている生命保険の内容は,以下のとおりである。

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第2問 資料

<Aさんの相談内容>
 ・個人事業主になった後の公的医療保険について教えてほしい。
 ・一時払終身保険の特徴や加入時の留意点を確認したい。
 ・個人事業に係るリスクマネジメントについてアドバイスしてほしい。

<Aさんが提案を受けている生命保険の内容>
 保険の種類 : 一時払終身保険
 契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
 死亡保険金受取人 : 妻Bさん
 死亡保険金額 : 1,200万円
 一時払保険料 : 1,000万円

※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

問3             問4

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