3級FP過去問解説 問14-20　2014年1月実技（資産設計）

＜設例＞
柳井広樹さんは、株式会社ＴＮに勤める会社員である。平成２５年１０月に第一子が生まれたこともあり、今後の生活設計についてＦＰで税理士でもある倉林さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２６年１月１日現在のものである。

［家族構成（同居家族）］
柳井広樹（本人）：昭和５７年７月１０日生（３１歳）、会社員
　　美和（妻）　：昭和５５年９月１４日生（３３歳）、会社員（※）
　　希美（長女）：平成２５年１０月９日生（０歳）

※美和さんは、現在、育児休業取得中である。

［保有資産（時価）］ （単位：万円）
金融資産
　　普通預金　　：１５０万円
　　定期預金　　：２００万円
　　財形住宅貯蓄：２５０万円
　　外貨預金　　：　５０万円
生命保険（解約返戻金相当額） ：　７０万円

［負債］
なし

［マイホーム］
広樹さんは、財形住宅貯蓄２５０万円と定期預金２００万円のうち５０万円の合計３００万円を頭金とし、民間金融機関で２,２００万円の住宅ローンを組んで、２,５００万円のマンションを購入したいと考えている。

［その他］
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。

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