第2問 2014年1月実技(保険顧客)
第2問 問題文
会社員のAさん(35歳)は,妻Bさん(30歳)と長男Cさん(0歳)との3人家族である。現在,Aさんは,職場に来ている生命保険会社の担当者から生命保険の提案を受けており,加入するかどうか悩んでいる。
そこで,Aさんは,知り合いであるファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。Aさんが提案を受けている生命保険の内容は,以下のとおりである。
第2問 資料
<Aさんの相談内容>
・提案を受けている生命保険の保障内容について教えてほしい。
・提案を受けている生命保険の保険料に係る生命保険料控除について知りたい。
・提案を受けている生命保険以外の生命保険商品や生命保険に加入する際の留意点についてアドバイスしてほしい。
<Aさんが提案を受けている生命保険の内容>
保険の種類 : 定期保険特約付終身保険
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡保険金受取人 : 妻Bさん
※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。
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