第2問 2013年9月実技(保険顧客)

第2問 問題文と解答・解説

第2問 問題文

会社員のAさん(53歳)は,専業主婦である妻Bさん(51歳),長女Cさん(21歳)および長男Dさん(18歳)の4人家族である。Aさんは,現在加入している生命保険が来年更新を迎えるため,生命保険の見直しについて検討している。
そこで,Aさんは,知り合いであるファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。Mさんが,Aさんから収集した情報および生命保険の契約内容は,以下のとおりである。

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第2問 資料

<Aさんの相談内容>
・自分が死亡した場合の遺族の必要保障額を試算してほしい。
・現在加入している生命保険の契約内容等を再確認したい。

<Aさんが現在加入している生命保険の契約内容>
(1)定期保険特約付終身保険
 契約年月日            : 平成16年3月1日
 契約者(=保険料負担者)・被保険者: Aさん
 死亡保険金受取人         : 妻Bさん

※妻Bさんの入院日額は,Aさんの入院日額の6割とする。

(2)学資(こども)保険
 契約年月日       : 平成8年6月1日
 契約者(=保険料負担者): Aさん
 被保険者        : 長女Cさん
 保険期間        : 長女Cさん22歳満期
 保険料払込期間     : 長女Cさん22歳満了
 主契約の基本保険金額  : 200万円

※Aさんには,満期時に満期祝金が200万円支払われる予定である。
※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

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