問18 2012年1月実技(資産設計)

問18 問題文と解答・解説

問18 問題文

宗一郎さんは、退職金の一部を老後の生活資金に充てようと思っている。仮に、1,200万円を年利1%で複利運用しながら20年間で均等に取り崩すこととした場合、毎年の生活資金に充てることができる金額として、最も適切なものはどれか。なお、下記<資料>の3つの係数の中から最も適切な係数を選択して計算することとし、解答に当たっては、万円未満を四捨五入することとする。また、税金や記載のない事項については一切考慮しないこととする。

<資料:係数早見表(20年、年利1.0%)>
現価係数     0.8195
減債基金係数  0.0454
資本回収係数   0.0554
※記載されている数値は正しいものとする。

1.49万円

2.54万円

3.66万円

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問18 解答・解説

各種係数に関する問題です。

問題文は、元金1,200万円を年利1%で複利運用しながら、毎年一定額を20年間取り崩す場合、毎年いくら受け取れるか?ということです。

これを計算式に表すと、元金×資本回収係数=毎年受け取る年金額(生活資金)
資本回収係数は、元本を一定利率で複利運用しながら毎年一定額を取り崩す場合、毎年いくら受け取れるかを計算するときに使います。
よって、1,200万円×0.0554=66.48万円≒66万円(万円未満四捨五入)

従って正解は、66万円

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