問15 2012年1月実技(資産設計)

問15 問題文と解答・解説

問15 問題文

FPの伊達さんは、尾形家のバランスシートを作成した。下表の空欄(ア)にあてはまる金額として、正しいものはどれか。なお、<設例>に基づいて解答することとし、<設例>に記載のある情報以外の情報については一切考慮しないこととする。

<尾形家のバランスシート>                                (単位:万円)


1.6,100(万円)

2.6,880(万円)

3.7,660(万円)

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問15 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。

純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。
<資産の部>
普通預金   : 600万円
定期預金   :2,000万円
上場株式   : 420万円
生命保険   : 320万円
不動産 :土地2,500万円、建物800万円
その他動産等 : 240万円
⇒総資産額:600万円+2,000万円+420万円+320万円+2,500万円+800万円+240万円=6,880万円

<負債の部>
住宅ローン :700万円
自動車ローン:80万円
⇒総負債額:700万円+80万円=780万円

従って純資産額=6,880万円−780万円=6,100万円
よって正解は、6,100(万円)

問15〜20(資料)              問16
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