3級FP過去問解説 問15〜20（資料）　2012年1月実技（資産設計）

＜設例＞
尾形宗一郎さんは、株式会社ＬＳに勤める会社員である。宗一郎さんは、定年退職（６０歳）を３年後に控え、今後の生活設計等について考えようと思い、ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）で税理士でもある伊達さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２４年１月１日現在のものである。

＜家族構成（同居親族）＞


＜保有財産（時価）＞　 （単位：万円）
金融資産
　普通預金　　　　　　　　　　６００
　定期預金　　　　　　　　　２０００
　上場株式　　　　　　　　　　４２０
生命保険（解約返戻金相当額）　３２０
不動産
　土地（自宅敷地）　　　　　２５００
　建物（自宅家屋）　　　　　　８００
その他動産等　　　　　　　 　２４０

＜負債残高＞
住宅ローン（自宅）：７００万円（債務者は宗一郎さん、団体信用生命保険付き）
自動車ローン　　　：　８０万円（債務者は宗一郎さん）

＜定年退職時＞
退職一時金として、勤務先より２,４００万円が支給される予定。

＜その他＞
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。

＜FP対策通信講座＞

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