問3 2023年1月実技(資産設計)

問3 問題文と解答・解説

問3 問題文

下記<資料>の投資信託を50万口購入する場合の購入金額として、正しいものはどれか。なお、解答に当たっては、円未満を切り捨てること。

<資料>
約定日の基準価額(1万口当たり)19,855円
購入時手数料(税込み) 2.20%
運用管理費用(信託報酬・税込み) 年0.66%

1.999,302円

2.1,014,590円

3.1,021,142円

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問3 解答・解説

投資信託に関する問題です。

投資信託を購入する場合、販売手数料がかかる場合があります(無料の投信(ノーロード投信)もあります。)。
販売手数料=投資信託の購入額×販売手数料率
本問では、「約定日の基準価額(1万口当たり)19,855円」、「購入時手数料(税込み) 2.20%」ですから、50万口購入する場合の購入金額は、
19,855円/1万口×50万口=992,750円
よって、購入時手数料は、
992,750円×2.2%=21,840.5円

従って、購入時に必要な総額は、992,750円+21,840.5円=1,014,590.5 →1,014,590円(円未満切捨て)

よって正解は、2

問2              問4

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