第3問 2023年1月実技（保険顧客）
第3問 設例
Ａさん（65歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の創業社長である。Ａさんは、今期限りで勇退し、Ｘ社の専務取締役である長男Ｂさん（43歳）が社長に就任する予定である。Ｘ社は、Ａさんに支給する役員退職金の原資として、下記＜資料＞の生命保険の解約返戻金を活用することを検討している。
そこで、Ａさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。
第3問 資料
＜資料＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類 ： 長期平準定期保険（特約付加なし）
契約年月日 ： 2003年４月１日
契約者（＝保険料負担者） ： Ｘ社
被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： Ｘ社
保険期間・保険料払込期間 ： 99歳満了
死亡・高度障害保険金額 ： １億円
年払保険料 ： 240万円
現時点の解約返戻金額 ： 4,400万円
現時点の払込保険料累計額 ： 4,800万円
※解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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