問20 2022年9月実技（資産設計）
問20 問題文
健吾さんは、今後の資産運用に、ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度） またはつみたてＮＩＳＡ（非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度）を取り入れたいと考えて おり、ＦＰの馬場さんに 質問を した。ＮＩＳＡおよびつみたてＮＩＳＡに関するＦＰの馬場さんの次の説明のうち、 最も適切なものはどれか。
１．「現在、取引のあるＷ証券にＮＩＳＡ口座を開設すれば、Ｗ証券で保有している投資信託については、そのまま移管することができます。」
２．「ＮＩＳＡは、上場株式を投資対象とすることができます。」
３．「つみたてＮＩＳＡは、個人向け国債を投資対象とすることができます。」
問20 解答・解説
一般NISA・つみたてNISAに関する問題です。
１．は、不適切。NISA口座内の上場株式や株式投信等は、特定口座や一般口座に移管可能ですが、特定口座や一般口座内の上場株式や株式投信等をNISA口座に移管することはできません（NISA口座で買った銘柄のみ保有可能）。
２．は、適切。一般NISAは、国内外の上場株式・株式投信・ETF・REIT等が対象です。
３．は、不適切。つみたてNISAは、一定の条件を満たした株式投資信託やETFのみが対象で、一般NISAでは対象となる国内外の上場株式・REIT等のほか、国債や公社債・公社債投資信託も対象外です。
よって正解は、２
問19
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