問4 2021年5月実技（資産設計）
問4 問題文
下記＜資料＞は、ＨＸファンドの販売用資料（一部抜粋）である。この投資信託に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
＜資料＞
（省略）
《ファンドに係る費用・税金》
購入時手数料：２.２０％（税抜２.００％）
運用管理費用（信託報酬）：純資産総額に対し年率１.６５％（税抜１.５０％）
信託財産留保額：ありません。
（省略）
１．ＨＸファンドは、国内および海外の資産を投資対象としている。
２．Ｘファンドは、ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）口座で購入することはできない。
３．ＨＸファンドを購入する際、投資家が支払う購入代金は「{基準価額(１万口当たり)／１万口}×購入口数＋購入時手数料（税込）＋運用管理費用（税込）」である。
問4 解答・解説
投資信託に関する問題です。
１．は、適切。投資信託協会では、投資対象地域を「国内」・「海外」・「内外」の３つに区分しており、「内外」とは、実質的に国内と海外の資産に投資していることを表します。
※「実質的に」とは、投資家の資金を国内のベビーファンドが集め、海外のマザーファンドで運用する、という場合を指します（国内の投信を購入しても、実質的には海外のマザーファンドを購入したことと同じ）。
２．は、不適切。NISAは、国内外の上場株式・株式投信・ETF・REIT等が対象で、国債や公社債・公社債投資信託は対象外ですが、株式やREITと債券を組み合わせたバランス型の投資信託はNISAの対象となります。
３．は、不適切。運用管理費用（信託報酬）は、投資信託の保有期間中、運用・管理の対価として信託財産から差し引かれる費用です。このため、購入時には投信信託自体の代金である{基準価額(１万口当たり)／１万口}×購入口数＋購入時手数料 を支払います。
よって正解は、１
問3
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