第3問 2021年5月実技(保険顧客)

第3問 設例と資料

第3問 設例

Aさん(43歳)は、X株式会社(以下、「X社」という)の創業社長である。Aさんは、先日、生命保険会社の営業担当者から、自身の退職金準備を目的とした下記の<資料>の生命保険の提案を受けた。
そこで、Aさんは、ファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。

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第3問 資料

<資料>Aさんが提案を受けた生命保険の内容
保険の種類:無配当低解約返戻金型終身保険(特約付加なし)
契約者(=保険料負担者) :X社
被保険者 :Aさん
死亡・高度障害保険金受取人:X社
死亡・高度障害保険金額  :5,000万円
保険料払込期間:65歳満了
年払保険料  :200万円
65歳までの払込保険料累計額【1】:4,400万円
65歳時の解約返戻金額【2】   :4,600万円(低解約返戻金期間満了直後)
受取率(【2】÷【1】):104.5%(小数点第2位以下切捨て)
※解約返戻金額の80%の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問6             問7

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