第2問 2021年5月実技（保険顧客）
第2問 設例
独身である会社員のＡさん（40歳・男性）は、先日、生命保険会社の営業担当者から、介護に対する保障の準備として＜資料１＞の生命保険、資産形成の方法として＜資料２＞の生命保険の提案を受け、加入を検討している。
そこで、Ａさんは、ファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。
第2問 資料
＜資料１＞
保険の種類 ： 無配当終身介護保障保険（終身払込）
月払保険料 ： 8,700円
契約者（＝保険料負担者）・被保険者・受取人 ： Ａさん
指定代理請求人 ： 母Ｂさん
（注）公的介護保険制度の要介護２以上と認定された場合、または保険会社所定の要介護状態になった場合に支払われる（死亡保険金の支払はない）。
＜資料２＞
保険の種類：５年ごと利差配当付個人年金保険
契約者（＝保険料負担者）・被保険者・年金受取人：Ａさん
死亡保険金受取人 ：母Ｂさん
保険料払込満了年齢：65歳
年金開始年齢 ：65歳
月払保険料 ：15,000円
払込保険料累計額【1】：450万円（25年間）
年金の種類 ：10年確定年金
年金開始時の一括受取額：約456万円
基本年金年額 ：46.4万円
年金受取累計額【2】：464万円
年金受取率（【2】÷【1】）：103.1％（小数点第２位以下切捨て）
特約：個人年金保険料税制適格特約付加
※所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問3
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