第4問 2021年1月実技(保険顧客)

第4問 設例と資料

第4問 設例

会社員のAさんは、妻Bさん、長男Cさんおよび二男Dさんとの4人家族である。Aさんは、2020年中に終身保険の解約返戻金480万円および一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金600万円を受け取っている。

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第4問 資料

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん(50歳)  :会社員
妻Bさん(50歳) :専業主婦。2020年中の収入はない。
長男Cさん(21歳):大学生。2020年中に、アルバイトにより給与収入120万円を得ている。
二男Dさん(19歳):大学生。2020年中の収入はない。

<Aさんの2020年分の収入等に関する資料>
(1) 給与収入の金額 : 800万円

(2) 終身保険の解約返戻金
契約年月 : 1992年7月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡保険金受取人:妻Bさん
解約返戻金額  :480万円
正味払込保険料 :410万円

(3) 一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
契約年月 : 2012年10月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡給付金受取人:妻Bさん
解約返戻金額  :600万円
正味払込保険料 :500万円

※妻Bさん、長男Cさんおよび二男Dさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも2020年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問9             問10

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