3級FP過去問解説 第4問 2020年9月実技（保険顧客）

会社員のＡさんは、妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび父Ｄさんとの４人家族である。Ａさんは、2020年中に終身保険および一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金を受け取っている。また、Ａさんは、住宅ローンを利用して2020年２月に新築マンションを取得し、同月中に入居している。

＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん（43歳）　　：会社員
妻Ｂさん（42歳）　：専業主婦。2020年中の収入はない。
長男Ｃさん（19歳）：大学生。2020年中の収入はない。
父Ｄさん（72歳）　：2020年中の収入は、老齢基礎年金のみであり、その収入金額は72万円である。

＜Ａさんの2020年分の収入等に関する資料＞
（１）給与収入の金額：800万円

（２）終身保険の解約返戻金
契約年月：2007年１月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額　　：100万円
正味払込済保険料：120万円

（３）一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月：2011年５月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額：620万円
一時払保険料：500万円

＜Ａさんが利用した住宅ローンに関する資料＞
借入年月日：2020年２月10日
2020年12月末の借入金残高：2,500万円
※住宅借入金等特別控除の適用要件は、すべて満たしている。

※妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび父Ｄさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2020年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

  ●無料アプリ版公開中。
  ●学科も実技も完全無料！

  ●広告無しの有料版。
  ●広告無しで集中学習！

この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！

• このサイト内を検索

＜FP対策通信講座＞

●LECのFP通信講座　⇒　FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら

●日本FP協会認定教育機関のWEB講座　⇒　２級ＦＰ技能士 （資格対策ドットコム）

●通勤中に音声学習するなら　⇒　ＦＰ 通勤講座

●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら　⇒　月額定額サービス【ウケホーダイ】