3級FP過去問解説 問1　2020年1月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

１．税理士資格を有していないＦＰが、参加費有料のセミナーにおいて、仮定の事例に基づき、税額計算の手順を解説した。

２．生命保険募集人登録をしていないＦＰが、生命保険契約を検討している顧客のライフプランに基づき、必要保障額を具体的に試算した。

３．投資助言・代理業の登録をしていないＦＰが、顧客と投資顧問契約を締結し、特定の有価証券の動向や投資判断について助言をした。

FP倫理と関連法規に関する問題です。

１．は、適切。税理士資格のないＦＰは、有償無償を問わず、顧客の具体的な税額計算や、税務書類代理作成を行うことはできませんので、顧客から依頼された際には税理士を紹介する等の対応が必要です。
しかし、仮定の事例などの一般的な税法の解説であれば、有償無償を問わず、税理士資格がないFPでも可能です。

２．は、適切。生命保険募集人登録をしていないＦＰは、保険の募集・勧誘は出来ませんが、将来の必要保障額の試算や生命保険証券の見方について説明することは可能です。

３．は、不適切。投資助言・代理業の登録をしていないＦＰは、顧客との投資顧問契約の締結に基づいて、特定の有価証券に係る動向や投資判断についての助言を行うことはできません。

よって正解は、３

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