第2問 2019年9月実技（個人資産）
第2問 設例
会社員のＡさん（28歳）は、将来に向けた資産形成のため、株式や投資信託による運用を考えている。Ａさんは、先日、会社の先輩社員から「最初はＮＩＳＡから始めるのがよいのではないか」と言われたが、よくわからないでいる。
そこで、Ａさんは、金融機関に勤務するファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。Ｍさんは、Ａさんに対して、Ｘ社株式（東京証券取引所市場第一部上場）およびＹ投資信託を例として、説明を行うことにした。
第2問 資料
＜Ｘ社に関する資料＞
総資産 4,000億円
自己資本（純資産）2,400億円
当期純利益 300億円
年間配当金総額 120億円
発行済株式数 8,000万株
株価 4,200円
決算期 12月31日
＜Ｙ投資信託（公募株式投資信託）に関する資料＞
銘柄名 ：ＴＯＰＩＸインデックスファンド（つみたてＮＩＳＡ対象商品）
投資対象地域／資産 ： 国内／株式
信託期間：無期限
基準価額：12,500円（１万口当たり）
決算日 ：年１回（９月20日）
購入時手数料 ：なし
運用管理費用（信託報酬）：0.1836％（税込）
信託財産留保額：なし
※《設例》および各問において、以下の名称を使用している。
・非課税上場株式等管理契約に係る少額投資非課税制度を「一般ＮＩＳＡ」という。
・非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度を「つみたてＮＩＳＡ」という。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問3
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