問1 2019年5月実技(資産設計)

問1 問題文と解答・解説

問1 問題文

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

1.税理士資格を有していないFPが、無料相談会において、相談者の持参した資料に基づき、相談者が納付すべき所得税の具体的な税額計算を行った。

2.弁護士資格を有していないFPが、顧客の依頼に応じ、その顧客の任意後見人となった。

3.生命保険募集人登録をしていないFPが、顧客に対して、変額個人年金保険の一般的な商品内容を説明した。

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問1 解答・解説

FP倫理と関連法規に関する問題です。

1.は、不適切。税理士資格のないFPは、有償無償を問わず、顧客の具体的な税額計算や、税務書類代理作成を行うことはできません。 よって、顧客から税理士業務(税務代理行為・税務書類の作成・税務相談)に関する依頼を受けた時は、税理士を紹介することが必要です。

2.は、適切。任意後見人となる際、特別な資格は不要ですので、弁護士資格や司法書士資格のないFPでも可能です。

3.は、適切。生命保険募集人登録をしていないFPは、保険の募集・勧誘は出来ませんが、保険の一般的な仕組みや保険証券の見方について説明することは可能です。

よって正解は、1

目次              問2

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