第3問 2019年1月実技(保険顧客)

第3問 設例と資料

第3問 設例

X株式会社(以下、「X社」という)の創業社長であるAさん(72歳)は、35年前にX社を設立した。Aさんは、体調を崩し、入退院を繰り返したこともあり、今期限りで勇退することにした。後任として、X社の専務取締役である長男Bさん(43歳)が社長に就任する予定である。
Aさんは、現在、長男Bさんの退職金準備を目的とする生命保険への加入を検討している。そこで、Aさんは、生命保険会社の営業担当者であるMさんに相談したところ、下記<資料>の生命保険の提案を受けた。

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第3問 資料

<資料>Mさんが提案した生命保険の内容
保険の種類:長期平準定期保険(無配当・特約付加なし)
契約者(=保険料負担者):X社
被保険者 :長男Bさん
死亡保険金受取人:X社
保険期間・保険料払込期間:99歳満了
死亡保険金額:1億円
年払保険料 :240万円
65歳時の解約返戻金額:4,900万円(単純返戻率92.8%)

※単純返戻率(%)=解約返戻金額÷払込保険料累計額×100
※解約返戻金額の80%の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問6             問7

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