第2問 2017年1月実技（保険顧客）
第2問 設例
Ｘ社に勤務するＡさん（40歳）は、専業主婦である妻Ｂさん（38歳）および長女Ｃさん（13歳）との３人暮らしである。Ａさんは、大学卒業後、Ｘ社に入社し、収入面を含め、これまで安定した生活を送っている。
Ａさんは、先日、Ｘ社を担当している生命保険会社の営業担当者でファイナンシャル・プランナーのＭさんから個人年金保険の提案を受けたことを機に、老後の生活資金について、準備を始めたいと考えるようになった。Ａさんが提案を受けた個人年金保険に関する資料は、以下のとおりである。
第2問 資料
＜Ａさんが提案を受けた個人年金保険に関する資料＞
【パターン１】
契約者（＝保険料負担者）・被保険者・年金受取人：Ａさん
保険料払込満了年齢：60歳
年金開始年齢 ：60歳
月払保険料（口座振替）： 30,000円
払込保険料累計額 ： 720万円（20年間）
受取方法 ：10年保証期間付終身年金
基本年金額：30万円
特約 ：個人年金保険料税制適格特約
【パターン２】
契約者（＝保険料負担者）・被保険者・年金受取人：Ａさん
保険料払込満了年齢：65歳
年金開始年齢 ：65歳
月払保険料（口座振替）：30,000円
払込保険料累計額（1）：900万円（25年間）
受取方法 ：10年確定年金
基本年金額：94万円
年金開始時の一括受取額：910万円
年金受取累計額（2）：940万円
年金受取率（ (2)÷(1) ）：104.4％（小数点第２位以下切捨て）
特約：個人年金保険料税制適格特約
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問3
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