問6 2016年5月実技(個人資産)

問6 問題文と解答・解説

問6 問題文

Aさんが、《設例》の条件で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して10,000米ドルを外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取った場合における元利金の合計額として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、満期時における適用為替レートは下記の〈資料〉のとおりとし、税金は考慮しないものとする。

〈資料〉満期時における適用為替レート(円/米ドル)
TTS:120円
TTM:119円
TTB:118円

1) 1,183,540円

2) 1,193,570円

3) 1,203,600円

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問6 解答・解説

外貨預金の利回りに関する問題です。

1万米ドルの定期預金で、利息は年率0.3%で、1年満期ですから、
満期時の利息=10,000米ドル×0.3%=30米ドル です。

従って、米ドル建ての元利合計は、10,000米ドル+30米ドル=10,030米ドル です。

満期時のレートは、TTB1米ドル118円ですから、
円転後の元利合計額=10,030米ドル×118円=1,183,540円

従って正解は、1)  1,183,540円

なお、顧客が円を外貨に換える際の為替レートはTTSで、顧客が外貨を円に換える際の為替レートがTTBです。
TTS…「顧客が円売り」もしくは「銀行が外貨売り」ですので、「売り」=Sell
TTB…「顧客が円買い」もしくは「銀行が外貨買い」ですので、「買い」=Buy

問5             第3問

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