問6 2016年5月実技（個人資産）
問6 問題文
Ａさんが、《設例》の条件で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して10,000米ドルを外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取った場合における元利金の合計額として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、満期時における適用為替レートは下記の〈資料〉のとおりとし、税金は考慮しないものとする。
〈資料〉満期時における適用為替レート（円／米ドル）
ＴＴＳ：120円
ＴＴＭ：119円
ＴＴＢ：118円
1) 1,183,540円
2) 1,193,570円
3) 1,203,600円
問6 解答・解説
外貨預金の利回りに関する問題です。
1万米ドルの定期預金で、利息は年率0.3%で、1年満期ですから、
満期時の利息＝10,000米ドル×0.3％＝30米ドル です。
従って、米ドル建ての元利合計は、10,000米ドル＋30米ドル＝10,030米ドル です。
満期時のレートは、TTB1米ドル118円ですから、
円転後の元利合計額＝10,030米ドル×118円＝1,183,540円
従って正解は、1) 1,183,540円
なお、顧客が円を外貨に換える際の為替レートはＴＴＳで、顧客が外貨を円に換える際の為替レートがＴＴＢです。
ＴＴＳ…「顧客が円売り」もしくは「銀行が外貨売り」ですので、「売り」＝Sell
ＴＴＢ…「顧客が円買い」もしくは「銀行が外貨買い」ですので、「買い」＝Buy
問5
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