3級FP過去問解説 問12　2016年5月学科

正しいものまたは適切なものは「○」、誤っているものまたは不適切なものは「×」を選択しなさい。

投資信託の換金時にかかる費用のうち、投資家から徴収する信託財産留保額は、すべての投資信託において設けられている。

１．○

２．×

投資信託のコスト に関する問題です。

正解は、×。信託財産留保額とは、投資信託の途中解約時にかかる費用のことですが、信託財産留保額は、全ての投信に設定されているわけではなく、一定条件を満たすと無料になるものもあります。
投資家が途中解約すると、ファンド側は投信に組み入れている株式等の一部を売却して換金代金としますが、このとき売却手数料がかかります。
この売却手数料は残った投資家が負担することになるため、この不公平を解消するため、解約する投資家に信託財産留保額として一定額負担させるわけです。

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