問16 2016年1月実技(資産設計)

問16 問題文と解答・解説

問16 問題文

FPの神山さんは、吉岡家の平成28年1月1日時点のバランスシートを作成した。下表の空欄(ア)にあてはまる金額として、正しいものはどれか。なお、<設例>に記載のあるデータに基づいて解答することとし、<設例>に記載のないデータについては一切考慮しないこととする。また、問題作成の都合上、バランスシートの[資産]および[負債]の内訳の記載を省略している。

<吉岡家のバランスシート>     (単位:万円)


1.1,070(万円)

2.1,860(万円)

3.3,560(万円)

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問16 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。

純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。

<資産の部>
普通預金      :350万円
定期預金      :400万円
財形年金貯蓄    :270万円
個人向け国債    : 50万円
生命保険      : 90万円
不動産(マンション):2,400万円
⇒総資産額:350万円+400万円+270万円+50万円+90万円+2,400万円=3,560万円

<負債の部>
住宅ローン:1,700万円
⇒総負債額:1,700万円

従って純資産額=3,560万円−1,700万円=1,860万円

よって正解は、2. 1,860(万円)

問16-20              問17

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