問1 2016年1月実技(資産設計)

問1 問題文と解答・解説

問1 問題文

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。

1.生命保険募集人の登録をしていないFPが、顧客から相談を受け、将来の必要保障額の試算および加入している保険の見直しを行った。

2.税理士資格を有していないFPが、公民館の無料相談会において、相談者の持参した資料に基づいて、相談者が納付すべき所得税の具体的な税額計算を行った。

3.投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客と投資顧問契約を締結し、当該契約に基づいて特定の上場会社の業績予想や投資判断について助言をした。

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問1 解答・解説

FP倫理と関連法規に関する問題です。

1.は、適切。生命保険募集人登録をしていないFPは、保険の募集・勧誘は出来ませんが、将来の必要保障額の試算や保険について過不足がないか見直しすることは可能です。

2.は、不適切。税理士資格のないFPは、有償無償を問わず、顧客の具体的な税額計算や、税務書類代理作成を行うことはできません。

3.は、不適切。投資助言・代理業の登録をしていないFPでも、上場会社が公表している業績予想を顧客に提示するといった一般的な情報提供は可能ですが、顧客との投資顧問契約の締結に基づいて、特定の有価証券に係る動向や投資判断についての助言を行うことはできません

目次              問2

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