問5 2015年10月実技(個人資産)

問5 問題文と解答・解説

問5 問題文

Mさんは、既発債である社債Xについて説明した。MさんのAさんに対する説明として、次のうち最も適切なものはどれか。

1) 「NISA口座を利用して社債Xを購入した場合、社債Xの利子は非課税となります」

2) 「社債Xの購入価格は、社債Xを販売する会社により異なる場合があります」

3) 「社債Xは、既発行の固定利付債であるため、一般に、市場金利の低下は社債Xの価格の下落要因になると考えられます」

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問5 解答・解説

NISA・債券の価格に関する問題です。

1)は、不適切。NISAは、国内外の上場株式・株式投信・ETF・REIT等が対象で、国債や公社債・公社債投資信託は対象外です。

2)は、適切。債券の販売価格は、その価格内に手数料等が含まれているため、販売会社によって異なる場合があります。

3)は、不適切。一般に、固定利付債(固定金利の債券)の価格は、市場金利が上昇すると下落し、市場金利が低下すると上昇します。

固定金利商品ですから、周りの金利が上がっていても、この商品の金利は変わりませんから、不人気となり価格は下がります。

反対に周りの金利が下がっているときでも、この商品の金利は変わらないため、人気商品となって価格が上昇するわけです。

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