問1 2015年5月実技（資産設計）
問1 問題文
ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
１．税理士資格を有していないＦＰが、顧客から個別・具体的な税額計算を依頼されたため、提携している税理士を紹介した。
２．社会保険労務士資格を有していないＦＰが、顧客の質問に応じて、日本の公的年金制度の仕組みと特徴について説明をした。
３．ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を有するＦＰは、生命保険募集人の登録を受けたとみなされて、生命保険の募集を行うことができる。
問1 解答・解説
FP倫理と関連法規に関する問題です。
１．は、適切。税理士資格のないＦＰは、有償無償を問わず、顧客の具体的な税額計算や、税務書類代理作成を行うことはできません。 よって、顧客から税理士業務（税務代理行為・税務書類の作成・税務相談）に関する依頼を受けた時は、税理士を紹介することが必要です。
２．は、適切。社労士資格のないFPでも、年金や医療保険制度の説明や、顧客の公的年金の受給見込み額の計算を行うことは可能です。
ただし、公的年金の請求手続きの代行等は、弁護士・社労士資格のないFPはできません。
３．は、不適切。生命保険募集人登録をしていないＦＰは、保険の一般的な仕組みや保険証券の見方について説明することは可能ですが、保険の募集・勧誘は出来ません。
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