問6 2015年1月実技(個人資産)

問6 問題文と解答・解説

問6 問題文

Aさんが,《設例》および下記の〈資料〉の条件で,為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して10,000米ドルを外貨預金に預け入れ,満期時に円貨で受け取った場合における元利金の合計額として,次のうち最も適切なものはどれか。なお,税金は考慮しないものとする。

〈資料〉満期時における適用為替レート(円/米ドル)
TTS:107円
TTM:106円
TTB:105円

1) 1,055,250円

2) 1,065,300円

3) 1,075,350円

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問6 解答・解説

外貨預金の利回りに関する問題です。

1万米ドルの定期預金で、利息は年率0.5%で、1年満期ですから、
満期時の利息=10,000米ドル×0.5%=50米ドル です。

従って、米ドル建ての元利合計は、10,000米ドル+50米ドル=10,050米ドル です。

満期時のレートは、TTB1米ドル105円ですから、
円転後の元利合計額=10,050米ドル×105円=1,055,250円

従って正解は、1) 1,055,250円

なお、顧客が円を外貨に換える際の為替レートはTTSで、顧客が外貨を円に換える際の為替レートがTTBです。
TTS…「顧客が円売り」もしくは「銀行が外貨売り」ですので、「売り」=Sell
TTB…「顧客が円買い」もしくは「銀行が外貨買い」ですので、「買い」=Buy

問5             第3問

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