問1 2014年9月実技(資産設計)

問1 問題文と解答・解説

問1 問題文

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。
ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

1.社会保険労務士資格を有していないFPが、顧客の質問に応じて、日本の公的年金制度の仕組みと特徴について説明をした。

2.生命保険募集人の登録をしていないFPが、顧客から相談を受け、将来の必要保障額の試算および加入している保険の見直しを行った。

3.税理士資格を有していないFPが、顧客から要望を受け、無償で税務書類の作成を行った。

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問1 解答・解説

FP倫理と関連法規に関する問題です。

1.は、適切。社労士資格のないFPでも、年金や医療保険制度の説明や、顧客の公的年金の受給見込み額の計算を行うことは可能です。
ただし、公的年金の請求手続きの代行等は、弁護士・社労士資格のないFPはできません

2.は、適切。生命保険募集人登録を受けていないFPでも、必要保障額の試算や保険の見直しに関するアドバイスは可能です。ただし、生命保険の募集行為を行うことはできません

3.は、不適切。税理士資格のないFPは、有償無償を問わず、顧客の具体的な税額計算や、税務書類代理作成を行うことはできません

目次              問2

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