3級FP過去問解説 問1　2014年5月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

１．投資助言・代理業者の登録をしていないＦＰが、顧客と投資顧問契約を締結し、当該契約に基づいて特定の有価証券の動向や投資判断について助言をした。

２．生命保険募集人の登録をしていないＦＰが、変額個人年金保険の一般的な仕組みについて顧客に説明をした。

３．弁護士資格を有していないＦＰが、法律事務に関する業務依頼に備えるために、弁護士と提携する顧問契約を締結した。

FP倫理と関連法規に関する問題です。

１．は、不適切。投資助言・代理業の登録をしていないＦＰは、顧客との投資顧問契約の締結に基づいて、特定の有価証券に係る動向や投資判断についての助言を行うことはできません。

２．は、適切。生命保険募集人登録をしていないＦＰは、保険の募集・勧誘は出来ませんが、保険の一般的な仕組みや保険証券の見方について説明することは可能です。

３．は、適切。弁護士資格のない者が、報酬を得る目的で法律事件を取り扱う業務を行うことは禁止されており、弁護士資格のないFPが、顧客からの法律相談に関して、一般的・抽象的な説明を行うことまでは可能ですが、具体的な法律事務や法律判断に基づく権利関係の処理については弁護士に委ねることが必要です。

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