3級FP過去問解説 問1　2013年9月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

１．社会保険労務士資格を有していないＦＰが、一般生活者向けの無料セミナーにおいて、日本の公的年金や公的医療保険の制度の仕組み・特徴について説明をした。

２．税理士資格を有していないＦＰが、仮定の事例に基づいて投資収益に対する課税額の計算方法を提示した。

３．弁護士資格を有していないＦＰが、事業承継問題で争っている顧客の訴訟代理人となり、法律判断に基づく具体的な和解案を提案して報酬を得た。

FP倫理と関連法規に関する問題です。

１．は、適切。社労士資格のないFPでも、年金や医療保険制度の説明や、顧客の公的年金の受給見込み額の計算を行うことは可能です。
ただし、公的年金の請求手続きの代行等は、弁護士・社労士資格のないFPはできません。

２．は、適切。税理士資格のないＦＰは、有償無償を問わず、顧客の具体的な税額計算や、税務書類代理作成を行うことはできません。
しかし、一般的な税法の解説や、仮定の事例に基づいた税額計算であれば、有償無償を問わず、税理士資格がないFPでも可能です。

３．は、不適切。弁護士資格のないFPは、遺産分割交渉の代理や法律判断に基づく和解案の提案等は、非弁行為に該当するため、できません。

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