3級FP過去問解説 問15〜20（資料）　2013年5月実技（資産設計）

＜設例＞
真柴隆義さんは、株式会社ＲＳに勤務する会社員である。隆義さんは、定年退職を数年後に控え、今後の生活設計等について考えようと思い、ＦＰで税理士でもある草薙さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２５年４月１日現在のものである。

＜家族構成（同居親族)＞
真柴　隆義（本人）：昭和３０年４月１１日生（５７歳）会社員
　　　綾子（妻）　：昭和３３年３月１５日生（５５歳）パート
　　　薫　（長女）：昭和６３年２月２２日生（２５歳）会社員

＜保有資産（時価)＞ （単位：万円）
●金融資産
　　普通預金　　：　 ５００
　　定期預金　　：１,５００
　　財形年金　　：　 ４５０
　　個人向け国債：　 ３００
　　上場株式　　：　 ３５０
●生命保険（解約返戻金相当額）：　 ３４０
●不動産（自宅マンション）　　：３,３００
●その他動産等　　　　　　　　：　 ２５０

＜負債残高＞
住宅ローン（自宅マンション）：５００万円（債務者は隆義さん、団体信用生命保険付き）
自動車ローン（自家用）　　　：　６０万円（債務者は隆義さん）

＜定年退職時＞
退職一時金として、勤務先より２,５００万円が支給される予定。

＜その他＞
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。

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