問1 2013年5月実技（資産設計）
問1 問題文
ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
１．社会保険労務士資格を有していないＦＰが、顧客の公的年金の受給見込み額を試算した。
２．生命保険募集人の登録をしていないＦＰが、顧客から相談を受け、生命保険証券の見方について説明をした。
３．投資助言・代理業の登録をしていないＦＰが、顧客と投資顧問契約を締結し、当該契約に基づいて特定の有価証券の動向や投資判断について助言をした。
問1 解答・解説
FP倫理と関連法規に関する問題です。
１．は、適切。弁護士・社労士資格のないFPでも、顧客の公的年金の受給見込み額の計算を行うことは可能です。
ただし、公的年金の請求手続きの代行等は、弁護士・社労士資格のないFPはできません。
２．は、適切。生命保険募集人登録をしていないＦＰは、保険の募集・勧誘は出来ませんが、保険の一般的な仕組みや保険証券の見方について説明することは可能です。
３．は、不適切。投資助言・代理業の登録をしていないＦＰは、顧客との投資顧問契約の締結に基づいて、特定の有価証券に係る動向や投資判断についての助言を行うことはできません。
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