問14〜20（資料） 2012年5月実技（資産設計）
問14〜20（資料） 問題文と解答・解説
問14〜20（資料） 問題文
＜設例＞
正宗遼さんは株式会社ＬＫに勤める会社員である。平成２４年１月２５日に長女の久利子さんが生まれたこともあり、今後の生活設計等について考えようと思い、ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）で税理士・社会保険労務士でもある都塚さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２４年４月１日現在のものである。
問14〜20（資料） 解答・解説
＜家族構成＞
正宗 遼（本人） ：昭和58年9月6日生（28歳）、会社員
正宗 明日香（妻） ：昭和58年5月5日（28歳）、会社員
正宗 久利子（長女）：平成24年1月25日（0歳）
※明日香さんは現在、育児休業取得中である。
＜保有財産（時価）＞ （単位：万円）
●金融資産
普通預金 ： １５０
定期預金 ： ３００
財形住宅貯蓄：２００
個人向け国債： ５０
●生命保険（解約返戻金相当額）：１００
＜負債残高＞
なし
＜マイホーム＞
遼さんは、財形住宅貯蓄２００万円と定期預金３００万円のうち２００万円の合計４００万円を頭金として、民間金融機関で２,１００万円の住宅ローンを組んで、２,５００万円のマンションを購入したいと考えている。
＜その他＞
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。
問13
FP対策講座
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