問14〜20(資料) 2012年5月実技(資産設計)

問14〜20(資料) 問題文と解答・解説

問14〜20(資料) 問題文

<設例>
正宗遼さんは株式会社LKに勤める会社員である。平成24年1月25日に長女の久利子さんが生まれたこともあり、今後の生活設計等について考えようと思い、ファイナンシャル・プランナー(FP)で税理士・社会保険労務士でもある都塚さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成24年4月1日現在のものである。

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問14〜20(資料) 解答・解説

<家族構成>
正宗 遼(本人)  :昭和58年9月6日生(28歳)、会社員
正宗 明日香(妻) :昭和58年5月5日(28歳)、会社員
正宗 久利子(長女):平成24年1月25日(0歳)
※明日香さんは現在、育児休業取得中である。

<保有財産(時価)>  (単位:万円)
●金融資産
  普通預金  : 150
  定期預金  : 300
  財形住宅貯蓄:200
  個人向け国債: 50
●生命保険(解約返戻金相当額):100

<負債残高>
なし

<マイホーム>
遼さんは、財形住宅貯蓄200万円と定期預金300万円のうち200万円の合計400万円を頭金として、民間金融機関で2,100万円の住宅ローンを組んで、2,500万円のマンションを購入したいと考えている。

<その他>
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。

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