問1 2012年1月実技(資産設計)

問1 問題文と解答・解説

問1 問題文

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の次の行為のうち、最も不適切なものはどれか。

1.税理士資格を有していないFPが、無料相談会において、相談者の個別具体的な納税額計算などの税務相談を行った。

2.生命保険募集人の登録をしていないFPが、変額個人年金保険の一般的な仕組みについて顧客に説明した。

3.投資助言・代理業の登録をしていないFPが、特定の上場会社が公表した業績予想を顧客に提示した。

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問1 解答・解説

FP倫理と関連法規に関する問題です。

1.は、不適切。税理士資格のないFPは、有償無償を問わず、顧客の税務書類の作成等の、税理士業務(税務代理行為・税務書類の作成・税務相談)を行うことはできません。

2.は、適切。生命保険募集人登録をしていないFPは、保険の募集・勧誘は出来ませんが、保険の一般的な仕組みについて説明することは可能です。

3.は、適切。投資助言・代理業の登録をしていないFPは、特定の会社について自らは業績予想等はできませんが、会社自体が公表した業績予想を顧客に提示することは可能です。

目次              問2
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