第4問 2024年1月実技(保険顧客)
第4問 設例
会社員のAさんは、妻Bさんおよび長男Cさんとの3人家族である。Aさんは、2023年中に一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金を受け取っている。
第4問 資料
〈Aさんとその家族に関する資料〉
Aさん(52歳) : 会社員
妻Bさん(49歳) : パートタイマー。2023年中に給与収入90万円を得ている。
長男Cさん(20歳) : 大学生。2023年中の収入はない。長男Cさんが負担すべき国民年金の保険料はAさんが支払っている。
〈Aさんの2023年分の収入等に関する資料〉
(1) 給与所得の金額 : 520万円
(2) 一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
契約年月 : 2014年7月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡保険金受取人 : 妻Bさん
解約返戻金額 : 600万円
正味払込保険料 : 500万円
※妻Bさんおよび長男Cさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも2023年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
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