問5 2023年9月実技(個人資産)

問5 問題文と解答・解説

問5 問題文

Aさんが、《設例》および下記の<資料>の条件で、10,000米ドルを預け入れ、満期時に円貨で受け取った場合における元利金の合計額として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、計算にあたっては税金等を考慮せず、預入期間6カ月は0.5年として計算すること。

<資料>適用為替レート(円/米ドル)
T T S:預入時129.00円、満期時131.00円
T T M:預入時128.50円、満期時130.50円
T T B:預入時128.00円、満期時130.00円

1) 1,326,000円

2) 1,331,100円

3) 1,336,200円

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問5 解答・解説

外貨預金の利回りに関する問題です。

1万米ドルの定期預金をしたわけですから、預入時のレートTTS1米ドル129.00円から、投資した円は、1万米ドル×129.00円=129万円。
また、利息は年率4.0%で、6ヶ月満期ですから、6ヶ月分の利息は年利の12分の6(0.5年)です。
よって、6ヶ月分の利息=10,000米ドル×4.0%×0.5年=200米ドル です。
従って、満期時の米ドル元利金の合計=1万米ドル+200米ドル=10,200米ドル

ここで満期時のレートTTB1米ドル130.00円なので、1万200米ドルを円換算すると、
130.00円×10,200米ドル=1,326,000円

なお、顧客が円を外貨に換える際の為替レートはTTSで、顧客が外貨を円に換える際の為替レートがTTBです。
TTS…「顧客が円売り」もしくは「銀行が外貨売り」ですので、「売り」=Sell
TTB…「顧客が円買い」もしくは「銀行が外貨買い」ですので、「買い」=Buy

よって正解は、1

問4             問6

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