第4問 2023年9月実技(保険顧客)

第4問 設例と資料

第4問 設例

会社員のAさんは、妻Bさん、長女Cさんとの3人家族である。Aさんは、2023年中に一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金を受け取っている。

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第4問 資料

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん (50歳)  : 会社員
妻Bさん (45歳) : パートタイマー。2023年中に給与収入100万円を得ている。
長女Cさん(17歳) : 高校生。2023年中の収入はない。

<Aさんの2023年分の収入等に関する資料>
(1) 給与収入の金額 : 650万円

(2) 一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
契約年月 : 2016年6月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡保険金受取人 : 妻Bさん
解約返戻金額   : 440万円
正味払込保険料  : 400万円

<Aさんが2023年中に支払った生命保険の保険料に関する資料>
(1) 終身保険(特約付加なし)
契約年月 : 2013年5月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
年間正味払込保険料 : 12万円(全額が一般の生命保険料控除の対象)

(2) 終身がん保険(死亡保障なし)
契約年月 : 2023年6月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
年間正味払込保険料 : 9万円(全額が介護医療保険料控除の対象)

※妻Bさんおよび長女Cさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも2023年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問9             問10

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