3級FP過去問解説 第4問 2023年9月実技（保険顧客）

会社員のＡさんは、妻Ｂさん、長女Ｃさんとの３人家族である。Ａさんは、2023年中に一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金を受け取っている。

＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん （50歳）　　： 会社員
妻Ｂさん （45歳）　： パートタイマー。2023年中に給与収入100万円を得ている。
長女Ｃさん（17歳） ： 高校生。2023年中の収入はない。

＜Ａさんの2023年分の収入等に関する資料＞
（１） 給与収入の金額 ： 650万円

（２） 一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月 ： 2016年６月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： 妻Ｂさん
解約返戻金額　　 ： 440万円
正味払込保険料　 ： 400万円

＜Ａさんが2023年中に支払った生命保険の保険料に関する資料＞
（１） 終身保険（特約付加なし）
契約年月 ： 2013年５月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
年間正味払込保険料 ： 12万円（全額が一般の生命保険料控除の対象）

（２） 終身がん保険（死亡保障なし）
契約年月 ： 2023年６月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
年間正味払込保険料 ： ９万円（全額が介護医療保険料控除の対象）

※妻Ｂさんおよび長女Ｃさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2023年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

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